解讀《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》

來源 :山東省地方金融監督管理局 訪問次數 : 發布時間 :2018-11-07

 2018年11月2日,山東省地方金融監督管理局印發《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》(魯金監字〔2018〕48號)(以下簡稱“辦法”)。現解讀如下:

一、《辦法》出臺背景

紅黑名單制度是我國社會信用體系建設的重要組成部分。國務院《關于建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度加快推進社會誠信建設的指導意見》(國發〔2016〕33號)最早提出,要求各行業領域應不斷完善誠信典型“紅名單”制度和嚴重失信主體“黑名單”制度,依法依規規范各領域紅黑名單產生和發布行為。2017年12月25日,山東省人民政府出臺《關于建立完善守信聯合激勵和失信聯合懲戒制度加快推進社會誠信建設的實施意見》(魯政發〔2017〕44號),明確要求規范信用紅黑名單制度,由省發改委牽頭,省直有關部門(單位)、各市人民政府負責。2018年6 月7日,省委辦公廳、省政府辦公廳聯合印發《關于深化“一次辦好”改革深入推進審批服務便民化實施方案》,提出各有關單位(部門)應在9月底前制定本領域失信守信黑紅名單認定標準和管理辦法。建立地方金融領域紅黑名單管理辦法,不僅是黨中央、國務院和省委、省政府的決策要求,也是規范地方金融組織管理、完善我省地方金融信用體系建設的必然需要。

二、《辦法》制定依據

紅黑名單,是對誠實守信、規范經營的地方金融組織進行褒獎,對嚴重違法違規地方金融組織實施嚴厲懲戒的制度。2017年3月9日,國家發改委、人民銀行等7部委聯合印發《關于加強涉金融嚴重失信人名單監督管理工作的通知》(發改財金規〔2017〕460號),建立了涉金融失信聯合懲戒機制,明確了黑名單適用主體、適用情形及名單管理辦法,是涉金融領域黑名單管理的頂層制度文件,也是我局制定本《辦法》的主要依據。

同時,在《辦法》制定中,也充分依據了國務院國發〔2016〕33號和省政府魯政發〔2017〕44號文件,以及《山東省地方金融條例》。

三、《辦法》的篇章結構和主要內容   

《辦法》共分7章26條。

第一章,總則,共3條。介紹了辦法制定的依據、適用范圍,紅黑名單的概念解讀,明確規范范圍為地方金融監管局審批或實施監管的地方金融組織及其法定代表人、董事、監事、高級管理人員及對失信行為負有直接責任的從業人員等。

第二章,適用情形,共2條。以列舉方式明確紅黑名單的評價標準。

第三章,列管程序,共6條。明確名單列管主體和列管程序。列管主體為行政執法事項的承辦機構,遵循“誰履職、誰處理,誰擬定、誰上報”原則,開展紅、黑名單的認定和日常管理。紅名單的認定,由行政執法事項的承辦機構在每年度結束后5個工作日組織開展;黑名單的認定由行政執法事項的承辦機構在作出行政處罰決定同時確定,并于行政處罰決定生效之日起7日內報送全國信用信息共享平臺(山東)、國家企業信用信息管理平臺(山東),同時在門戶網站、微信公眾號公布。

第四章,異議處理,共4條。明確黑名單發布后行政對象提出異議的處理程序和方式。

第五章,激勵獎懲機制,共4條。明確對納入紅、黑名單的地方金融組織的具體激勵獎懲措施。

第六章,名單移除,共4條。明確紅黑名單的移除時限和審批程序。原則上,納入紅名單滿1年應進行重新評定;納入黑名單滿3年,且列入期間未再次出現適用情形之一的,名單自動從全國信用信息共享平臺(山東)和企業信用信息管理平臺移除,且不再對外發布。

第七章,附則,共3條。主要明確《辦法》的解釋權和有效期限;同時要求各市地方金融監管局依據本《辦法》,明確工作責任和辦理流程,做好紅、黑名單日常管理工作。

 

《山東省地方金融組織紅黑名單管理辦法(試行)》原文

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